4月17日，臺州發出全省首份金融從業人員犯罪白皮書，針對性地提出監管數字化、教育常態化、管理日常化、問責閉環化四方面懲防對策，為金融從業人員提供金融風險預警“教科書”。

近年來，金融犯罪方式不斷更新，打破了傳統的地域限制，速度更快、影響更廣。“犯罪分子打著‘區塊鏈’‘虛擬貨幣’等高科技旗號，以‘金融創新’為名，通過虛構項目標的、承諾高收益手段，實施非法集資、金融詐騙等金融犯罪活動。”路橋區人民檢察院黨組書記、檢察長金耀華說。

臺州是國家級小微金融服務改革創新試驗區，在小微金融領域，素有“全國看浙江、浙江看臺州、臺州看路橋”美譽。“白皮書里我們梳理了2020年至2024年辦理的金融從業人員犯罪案件，篩選出42件作為樣本案例。”臺州市人民檢察院第二檢察部主任陳佳說，通過對行業分布、發展趨勢等金融從業人員犯罪特點進行全面深入分析。

“白皮書既是對行業的風險預警，也是檢察機關延伸履職的法治體檢報告，對我們來說就是很好的‘教科書’。”路橋農商銀行黨委書記、董事長羅洋明說。

除了白皮書外，臺州市、路橋區兩級檢察院結合地域實際，積極向最高人民檢察院申領“建立金融犯罪警示教育基地”項目。去年4月，路橋區人民檢察院被最高人民檢察院確定為“探索在金融機構聚集區域的地方檢察院建立金融犯罪警示教育基地，常態化開展金融從業人員法治教育”的七家責任單位之一，系全省唯一的承建單位。

“建設金融犯罪警示教育基地，能推動轄區金融犯罪預防端口前移，助力構建‘不敢犯、不能犯、不想犯’的法治化金融生態。”臺州市人民檢察院黨組成員、副檢察長李計旦說。

走進金融犯罪警示教育基地，一面由24個案例組成的警示案例墻映入眼簾，包括5個金融虎案例、6個最高人民檢察院發布的指導性案例、13個省市區級典型案例，案例墻最中心位置的“刑”字，是由刑法分則中破壞金融管理秩序罪與金融詐騙罪兩節38項罪名中選取的若干罪名要素組合構成，該字周圍被鎖鏈纏繞，在灰黑白的氛圍襯托下極具沖擊力、震懾力。展廳另一側，警示魔方、警示長廊通過互動式點播、沉浸式體驗，面向受眾直觀開展普法宣傳、風險提示，旨在提升金融從業人員法治意識，做到知法于心、守法于行。

“通過參加今天的檢察開放日，我深切感受到臺州檢察機關服務保障中心工作的主動性，無論是金融犯罪警示教育基地建設，還是金融從業人員犯罪白皮書，都是金融風險防控的有效載體。希望檢察機關聯合法院、公安、金融監管等部門協同發力，發揮各自優勢，完善懲治和預防金融違法犯罪機制，提升金融風險治理體系和治理能力現代化。”全國人大代表、路橋區路橋街道實驗小學教師尚海紅說。

金融業作為特色服務行業，金融從業人員犯罪社會危害性大，事后的刑事處罰既難修復被破壞的社會關系，也難完全消除對金融市場的負面影響，金融從業人員法治教育尤為重要。2024年7月，臺州市人民檢察院聯合國家金融監督管理總局臺州監管分局、臺州市金融發展中心出臺《關于常態化開展金融從業人員法治教育的實施意見》，從特殊預防、常態化警示教育、檢察建議等8個方面，完善金融司法與金融監管協同治理機制，形成犯罪預防合力。