近年來反詐形式愈發嚴峻，電信網絡詐騙手段也在不斷更新，呈現出多樣化、智能化的趨勢。新型電信網絡詐騙的工具已不在局限銀行卡，而是轉向數字錢包，具有一定的隱蔽性。交通銀行玉環支行踐行堵截風險，在平時的工作中穩站第一線，旨在維護群眾權益，全面筑牢金融防線。

2025年3月13日上午8時50分，一位出生于1979年的湖南省東安縣籍男性客戶到交通銀行臺州玉環支行要求柜面將其數字錢包內的4000元取出，柜面人員查詢智卡通云互聯無異常，但是核查客戶錢包信息時，發現錢包是20250312當天開通，當天交易后錢包被管控，結合其流水發現均為客戶本人轉入后馬上轉給喜66，流水異常，詢問其交易對手時，客戶表示為朋友幫忙抖音轉賬，但是客戶無法提供喜66朋友的電話、微信聊天記錄，抖音幫忙轉賬的任何記錄表示都刪除了，明顯存疑，主管進一步至客戶身旁核實時，發現客戶所謂的朋友僅是抖音加的一個陌生人（陳珊老師），并且加入K933VIP群，通過入會的方式，注冊過橋賬戶，存入金額，完成過橋任務，獲取報酬，存在明顯的指導性。

通過簡單的瀏覽聊天記錄，交通銀行臺州玉環支行立即判斷客戶存在被詐騙風險，因此，立即拔打110電話。民警到達現場核實發現客戶確有問題且存在被騙可能，遂被公安帶走。2025年3月13日中午，交通銀行臺州玉環支行工作人員聯系公安追蹤進度，公安表示客戶確為被騙，最后通過網點工作人員的緊密配合、實時聯動，網點成功為客戶挽留了損失。

對于此次發生的案件，交通銀行臺州玉環支行工作人員及時總結經驗，做好廳堂的反詐宣傳，充分發揮網點優勢，開展持續反詐宣傳工作，讓到店客戶能實實在在地學到反詐防騙知識，提高反詐能力，不要因貪小利而受不法分子或違法知信的誘惑。同時，銀行加強客戶服務經理的反詐業務培訓，提高業務風險辨識能力和防范能力，做好做細柜面取現業務審核，認真核實資金來源、時間是否存在異常，同時利用智卡通平臺、大數據等信息阻斷客戶被騙風險。本次事件中，該客戶就是明顯存在回答有問題，因此客戶服務經理加強與客戶溝通，及時止損，避免客戶進一步的損失。最后，銀行積極做好警銀聯動，若在核實過程中察覺客戶有問題，及時聯動屬地派出所，必要時撥打110，嚴把賬戶風險關，避免風險事件發生。